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开化法院发布首批“职业放贷人名录”

发布日期:2019年01月17日    阅读次数: 次  来源:民庭  

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1月16日,幸运蛋蛋投注召开金融审判工作座谈会暨职业放贷人名录制度发布会,向社会通报了2018年金融审判及涉金融纠纷执行的基本情况,并发布了首批“职业放贷人名录”,10名法院“常客”榜上有名。部分人大代表、政协委员以及12家金融机构代表参加了发布会。

2018年,开化法院新收金融案件2456件,同比上升了33.4%,涉案标的8.45亿元,同比增加了23.09%,其中民间借贷纠纷、金融借款合同纠纷两类案件数占比达97%以上。

为规范民间借贷行为,维护经济金融秩序,防范系统金融风险,切实保障公民、法人和其他组织的合法权益,该院联合公安局、检察院、金融监管部门制定出台了《关于规范民间借贷行为打造诚信国家公园的若干意见》,具体规定了职业放贷人的界定标准。

近三年内作为原告或原告的委托诉讼代理人起诉民间借贷案件30件以上,近一年内10件以上,近半年内5件以上及吸收或变相吸收他人资金用于借贷的当事人将被纳入“职业放贷人名录”。

“该名录涵盖职业放贷人的姓名、身份证号、住所、联系方式等。”该院副院长洪志刚表示,法院在审理职业放贷人为原告的案件过程中,将更注重对证据和事实的审查,发现疑似存在“当头抽利”“隐性高利”“利息转汇他人”等情形的,一律核查比对原告在其他民间借贷案件中的抗辩陈诉,并作为事实认定的参考因素。

对查明的职业放贷人存在非法手段催收债务,套取金融机构信贷资金用于高利转贷,面向在校学生非法发放贷款或以提供服务、销售商品为名变相放贷等行为的立即移送公安机关或金融监管部门处理。

同时,该院在执行程序方面,涉及职业放贷人名录人员为申请执行人的执行案件,对被执行人可审慎使用执行措施。

据悉,“职业放贷人名录”的发布在衢州地区尚属首次。今后,开化法院将每季度制作名录,并抄送公安、检察和银监部门。


“职业放贷人”:指的是高息放贷的人,通常以个人或挂投资担保公司的名头向个人或企业从事民间放贷,即俗称的“放高利贷”的个人。由于职业放贷人的存在,破坏了正常的金融秩序,冲击金融市场,不利于国家宏观调控,同时高额的利息也增加了企业和个人的经济负担。许多的职业放贷人往往还与当地黑恶势力勾结,如遇不能及时收回借款时,会采用骚扰、暴力等方式威胁借款人,引发违法犯罪等一系列社会不稳定问题。


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